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Date: 2022-01-18
虛擬幣反洗錢/街頭比特幣 ATM 金管會擬納管反洗錢,NFT 列下一波評估對象

經濟日報/2022-01-17/記者邱金蘭

圖說:台北街頭最近出現了 Bitcoin ATM,金管會表態將列管,要求業者提法遵聲明( 記者林伯東/攝影)

防範虛擬貨幣洗錢,金管會擬將比特幣 ATM 納管,比照虛擬貨幣交易平台,必須依金管會訂定的虛擬通貨防制洗錢辦法,向金管會提報法遵聲明。至於近期夯到爆的 NFT(非同質化代幣),也被金管會列入下一波是否納管評估對象。

銀行業者透露,為了徹底執行虛擬貨幣反洗錢規定,金管會最近還布下「天羅地網」,在去年 12 月 27 日發函給所有銀行,要求銀行確實做好 KYC(認識你的客戶),如果有發現客戶有做虛擬貨幣交易,卻未向金管會提出法遵聲明者,就要通報金管會。

立委賴士葆去年在立法院財委會質詢指出,台北街頭出現「比特幣 ATM」,金管會是否有掌握,到底是誰設的?當時金管會回應表示會進行了解。

全台比特幣 ATM 業主須提報法遵聲明

知情官員表示,金管會有派人到這些 BTM(比特幣 ATM)進行實測了解後,正研擬比照虛擬貨幣交易平台,納管反洗錢。

官員說,這種虛擬貨幣的 ATM 有提供買或賣功能,例如有些機器是放進新台幣,就可以兌換虛擬幣到錢包,也有些是拿著虛擬幣的錢包,可以在機器上領出新台幣。

有些有設限額,有些則沒有,有些機器可以一次提供幾十萬元的兌換金額,的確會有洗錢疑慮。

官員表示,比特幣 ATM 提供法幣跟虛擬幣的交易,有點類似一般的虛擬貨幣交易平台,只是一個是透過 ATM 機器,一個是透過網路。

金管會將街頭比特幣 ATM 納管後,依反洗錢辦法,設置 ATM 的相關業者,就必須跟金管會提報法遵聲明,執行確認客戶身份等反洗錢規定,並由金管會作審核。

業者在 ATM 機器收了現鈔後,可能到銀行存入,因此,金管會也同步要求銀行端做好 KYC,發現有經營 BTM 等虛擬幣業務,就要通報金管會。

知情官員表示,初步了解,目前在台灣設立的比特幣 ATM 約有 23 台左右;不止台北街頭,在桃園、高雄、新竹等地區也都有。

外電報導指出,近年來在美國比特幣 ATM 快速成長,2020 年只有 4 千多台,現在已有二、三萬台;利用比特幣 ATM 進行洗錢、詐騙等犯罪也跟著增加。

圖說:主管機關認為,近來爆紅的NFT,有洗錢疑慮,將納入評估是否列管(圖/路透)

NFT 下波評估納管對象

此外,對於近來爆紅的 NFT,有錢人願意以天價購買藝術品等各種 NTF 虛擬商品,背後也可能隱藏洗錢、逃漏稅等問題。

知情官員表示,目前 NFT 還不是金管會訂定的虛擬貨幣防制洗錢辦法列管的範圍,國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)也尚未將NFT列入納管對象,不過,FATF 也留下伏筆,要再觀察NFT未來交易的性質及如何使用等。

因此,在虛擬通貨業者來做法遵聲明後,金管會也會逐一約談平台業者,透過這些平台業者進一步了解國內市場狀況,包括 NFT 相關交易情況、交易平台等。

知情官員說,對於虛擬貨幣衍生的相關交易,是否有洗錢疑慮等問題,會採取階段性作法,由於比特幣等虛擬貨幣已成為普遍的投資工具,NFT 在國內發展情況如何、有多少人參與投資等,都需要進一步了解後,再評估是否需要納入反洗錢管理對象。

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